Implementación del Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo LA/FT (SAGRILAFT)

En un entorno empresarial cada vez más regulado, cumplir con las normativas contra el lavado de activos y la financiació5n del terrorismo (LA/FT) no es solo una obligación legal, sino una ventaja competitiva para las organizaciones responsables. En Seven Asesorías, ayudamos a minimizar el riesgo de sanciones por parte de la Superintendencia de Sociedades con nuestra ayuda experta en la implementación del Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral de LA/FT/FPADM, también conocido como SAGRILAFT.

Acompáñanos a descubrir por qué este sistema es esencial para tu empresa, cómo implementarlo correctamente y los beneficios tangibles que puedes obtener al cumplir con la normativa de forma proactiva.

¿Qué es el SAGRILAFT y por qué es esencial?

Definición y objetivos del SAGRILAFT

El SAGRILAFT es el conjunto de políticas, procedimientos, controles y medidas adoptadas por las empresas para identificar, medir, controlar y monitorear los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo. Fue establecido por la Superintendencia de Sociedades para asegurar que las empresas en Colombia cuenten con mecanismos adecuados para prevenir este tipo de delitos.

Este sistema no solo busca el cumplimiento normativo, sino también proteger la reputación de las empresas, fortalecer su estructura interna y asegurar que operen de forma transparente en todos sus procesos.

Importancia en la prevención del lavado de activos y financiación del terrorismo

Ignorar la implementación del SAGRILAFT expone a las empresas a multas millonarias, procesos disciplinarios, investigaciones penales e incluso pérdida de licencias comerciales. Además, una empresa que no protege su operación de estos riesgos puede convertirse, sin saberlo, en un canal para actividades criminales.

Regulación del SAGRILAFT en Colombia

Normativas y directrices de la Superintendencia de Sociedades

La Superintendencia de Sociedades ha establecido regulaciones claras sobre quiénes deben implementar el SAGRILAFT. Empresas con ingresos brutos iguales o superiores a 40.000 SMMLV, o que desarrollen actividades consideradas vulnerables, están obligadas a contar con este sistema.

Esta normativa busca que los entes obligados no solo documenten sus políticas, sino que las implementen de forma real y verificable. Los incumplimientos son sancionados severamente.

Sectores y empresas obligadas a su implementación

Entre los sectores más vigilados están:

Inmobiliario
Constructor
Comercializadores de metales preciosos
Servicios contables, legales y financieros
Empresas de factoring y fintech

Si tu empresa hace parte de alguno de estos sectores o ha alcanzado los ingresos requeridos, es momento de actuar. Si aún no cuentas con un acompañamiento profesional, en nuestra página de servicios contables puedes conocer todo lo que ofrecemos en términos de asesoría normativa, legal y tributaria.

Pasos para implementar el SAGRILAFT en su empresa

1. Identificación y evaluación de riesgos

El primer paso consiste en realizar una evaluación integral de los riesgos a los que está expuesta tu empresa. Esto implica analizar factores internos y externos, tales como el tipo de clientes, canales de distribución, zonas geográficas y operaciones inusuales.

2. Diseño de políticas y procedimientos

Con base en el análisis de riesgos, se construyen políticas claras y específicas para:

Conocer al cliente (KYC)
Reportar operaciones sospechosas
Conservar la documentación
Establecer alertas tempranas

Estas políticas deben adaptarse al tamaño, complejidad y naturaleza de la empresa, evitando el uso de modelos genéricos que no aportan valor real.

3. Capacitación y asignación de un oficial de cumplimiento

La implementación real del sistema requiere designar un oficial de cumplimiento, quien será el responsable de vigilar, actualizar y reportar cualquier irregularidad.

Además, todo el personal debe ser capacitado periódicamente, garantizando que entiendan su papel en la prevención del LA/FT. Esto forma parte del compromiso institucional con la legalidad y la ética empresarial.

4. Monitoreo, auditoría y mejora continua

Un sistema efectivo no se implementa una sola vez y se deja estático. Es necesario realizar auditorías internas, actualizaciones según los cambios normativos y evaluaciones periódicas para garantizar su efectividad.

Beneficios de una implementación efectiva del SAGRILAFT

Reducción del riesgo de sanciones y procesos legales.
Mayor reputación empresarial frente a clientes, proveedores y entidades financieras.
Mejora en los procesos internos, generando eficiencia y cultura del control.
Facilita auditorías y procesos de certificación.
Cumplimiento proactivo ante la Superintendencia de Sociedades.

Con nuestra experiencia, no solo implementamos el sistema, sino que entrenamos a tu equipo y aseguramos el cumplimiento real, no solo en papel. Esto te permite centrarte en el crecimiento de tu negocio mientras nosotros gestionamos los riesgos normativos.

¿Por qué trabajar con Seven Asesorías?

Más de 10 años ayudando a empresas en Colombia con cumplimiento normativo.
Equipo multidisciplinario: contadores, abogados y expertos en riesgos.
Implementación 100% adaptada a la realidad de tu empresa.
Soporte continuo, más allá de la entrega del sistema.

Además, no importa en qué ciudad te encuentres: consulta nuestro alcance territorial en sevenasesorias.com/ciudades y descubre cómo podemos apoyarte desde cualquier punto del país.

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Nuestro equipo está listo para ayudarte. Si necesitas una solución contable integral o deseas revisar cómo optimizar tu sistema actual, contáctanos para una asesoría inicial sin costo.

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Preguntas frecuentes (FAQs)

¿Qué empresas deben implementar el SAGRILAFT?

Todas aquellas que superen los 40.000 SMMLV en ingresos brutos anuales o pertenezcan a sectores regulados por la Superintendencia de Sociedades.

¿Cuál es la diferencia entre SARLAFT y SAGRILAFT?

Ambos son sistemas de gestión del riesgo, pero el SARLAFT aplica principalmente a entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera, mientras que el SAGRILAFT aplica a empresas bajo la Supersociedades.

¿Qué sucede si no implemento el SAGRILAFT?

Tu empresa puede ser sancionada económicamente, enfrentar procesos legales y ver comprometida su reputación comercial.

¿Cómo saber si mi empresa está obligada a cumplir con el SAGRILAFT?

Revisa tu actividad económica, ingresos anuales y las exigencias normativas de la Supersociedades. Si tienes dudas, contáctanos y lo evaluamos por ti.

¿Se puede tercerizar la implementación del SAGRILAFT?

Sí. En Seven Asesorías ofrecemos un servicio completo de diseño, implementación, capacitación y soporte continuo del sistema.

Implementación del Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo LA/FT (SAGRILAFT)

¿Qué es el SAGRILAFT y por qué es esencial?

Definición y objetivos del SAGRILAFT

Importancia en la prevención del lavado de activos y financiación del terrorismo

Regulación del SAGRILAFT en Colombia

Normativas y directrices de la Superintendencia de Sociedades

Sectores y empresas obligadas a su implementación

Pasos para implementar el SAGRILAFT en su empresa

1. Identificación y evaluación de riesgos

2. Diseño de políticas y procedimientos

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¿Cuál es la diferencia entre SARLAFT y SAGRILAFT?

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